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Educação Financeira
Quais as 7 lições de um dos maiores investidores da história?
Quais as 7 lições de um dos maiores investidores da história?
O investidor e empresário americano Warren Buffett é considerado por muitos como um dos maiores investidores da história.
- Portal Startvest
- 19/04/2023
Imagem: Reprodução/Divulgação
Ele nasceu em Omaha, Nebraska, em 1930 e, graças aos seus investimentos, é uma lenda do mercado financeiro que se tornou o homem mais rico do mundo. A partir daqui, detalharemos algumas de suas lições mais úteis para quem deseja ter sucesso em seus investimentos.
1. Saiba diferenciar preço de valor
Como podemos ver, essa é a essência do investimento em valor. Segundo seu mestre Graham, o mercado de títulos de curto prazo atua como um mecanismo de votação que determina o preço de um ativo, enquanto o mercado de longo prazo determinará o valor do ativo.
Portanto, entender como prever seu crescimento futuro e potencial de fluxo de caixa é crucial. Não se limite a flutuações de curto prazo. Examine a fundação da empresa para encontrar iniciativas de longo prazo que valham a pena.
2. Seja otimista quando todos estão pessimistas e pessimista quando todos estão otimistas
Nadar contra a maré é uma das atitudes mais difíceis para o investidor. Segundo Buffett, o mercado tende a alternar entre o otimismo excessivo que fará com que algumas ações subam e o pessimismo injustificado que fará com que os preços caiam drasticamente.
Nesse sentido, a missão é enxergar oportunidades e ter coragem de se posicionar. Em muitos casos, isso significa assumir uma posição diferente da dos demais. Em outras palavras, ser otimista em uma fase pessimista e pessimista em uma fase otimista.
3. Jogue a favor dos juros compostos
É necessário dar tempo aos pagamentos de juros compostos para aumentar sua riqueza.
Como resultado, a estratégia de comprar e manter, muitas vezes conhecida como comprar e proteger, é crucial.
Além disso, com o passar do tempo, os impostos compostos aumentarão os ganhos, produzindo um efeito de nevasca.
Um dos principais aliados dos investidores é o tempo, pois, no curto prazo, os juros compostos têm pouco impacto em seu retorno. Mas, com o tempo, acabaram se tornando os principais responsáveis pela expansão do patrimônio.
Warren Buffett fortaleceu essa ideia depois de ler o livro de Fisher, que, como vimos, foi um de seus principais mentores.
4. Mantenha a consistência a longo prazo
Dar continuidade de buy and hold é essencial para manter a consistência de sua estratégia. Nenhum benefício é obtido alegando que a empresa estará segura por muito tempo e acabará vendendo no topo do mercado.
Construir uma estratégia de acumulação de capital e não ser consistente com contribuições regulares também não são pré-requisitos.
Seria impossível deixar de mencionar a importância da diversificação em termos de várias ações, setores e classes de atividades dentro dessa estratégia de consistência de longo prazo.
Com ela, sua propriedade estará protegida por meio de métodos conservadores de aplicação, ao mesmo tempo em que avança em atividades mais flagrantes.
No entanto, cada uma dessas aplicações deve ser devidamente balanceada e calibrada de acordo com o perfil do investidor.
5. Procure aprender sempre
O segredo do sucesso de Warren Buffett e de dezenas de outros investidores e empresários ricos é a humildade de entender que sempre há espaço para aprender mais.
Você não pode ficar parado devido às mudanças contínuas no mercado financeiro.
Nesse sentido, o aprendizado nunca termina, e você precisa estar atento às notícias, ao clima macroeconômico, às estruturas das empresas, aos hábitos de consumo e a muitos outros fatores que afetam os investimentos.
6. Se mantenha simples
Este conselho se aplica ao seu estilo de vida, bem como às suas decisões de investimento.
Ter uma despesa mensal fácil de administrar é uma das regras fundamentais da educação financeira. Para se ter uma ideia, Warren Buffett ainda mora na mesma casa que comprou quando era adulto e nunca quebrou nenhum de seus hábitos mais simples.
Além disso, a simplicidade pode ser encontrada em sua carteira de investimentos. A maioria dos investimentos feitos pela Berkshire Hathaway são em negócios com modelos de negócios simples de entender, onde as vantagens competitivas são facilmente aparentes.
7. Não deixe o mercado te hipnotizar
Seguir o cotaço diário das ações pode ser tedioso e pouco produtivo. Warren Buffett não aconselha esta prática porque as flutuações podem ser de curta duração e aleatórias.
O truque é focar nos fundamentos dos negócios e nas metas de seus planos de investimento para que o longo prazo traga os resultados desejados.
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