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Investimentos
Quais são as principais certificações financeiras do mercado de investimentos?
Quais são as principais certificações financeiras do mercado de investimentos?
Para o mercado de capitais, as certificações financeiras são bastante significativas porque atestam a capacidade do profissional para atuar na área.
- Leonardo Campos
- 23/04/2023
Imagem: Reprodução/Divulgação
Por conta disso, existem órgãos que regulamentam essas certificações financeiras, como a ANBIMA, empresa renomada no setor financeiro.
O que são Certificações Financeiras, exatamente?
As certificações do setor financeiro são qualificações especializadas que permitem aos profissionais do setor financeiro atuar em suas áreas de interesse dentro dos parâmetros de cada um desses selos.
Antes de tudo, é importante ressaltar que qualquer pessoa pode se tornar um investidor sem a necessidade de certificação.
Para se tornar um profissional ou analista do mercado financeiro, no entanto, é necessário obter sua certificação.
Alguns requisitos devem ser atendidos para que sejam feitas recomendações de investimentos, tornando a atividade lícita.
No entanto, muitos interessados têm muita dificuldade em entender os diversos tipos de exames disponíveis.
Assim, é necessário distinguir entre cada um para que o profissional possa decidir qual certificação obter.
Como faço para obter uma certificação financeira?
Na verdade, a obtenção de certificações financeiras exige a aprovação em um teste de conhecimento específico.
Assim, cada certificação exigirá conhecimentos diferentes das demais. Essas avaliações estão sob a supervisão de órgãos como a ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiros e de Capitais) e a CVM (Comissão de Valores Mobiliários).
Como resultado, certificados com menos atributos tendem a ter avaliações mais simples do que aqueles cujos profissionais ativos receberam responsabilidades significativas.
Com isso, cada profissional poderá determinar como obter uma certificação financeira alinhada aos seus objetivos.
Além disso, após a aprovação no teste, é necessário registrar-se perante a organização responsável pela respectiva certificação.
Porém, tanto a comprovação quanto o registro profissional devem ser feitos mediante pagamento, que varia de acordo com cada circunstância.
Quais são as principais certificações financeiras?
A seguir estão as certificações financeiras mais importantes disponíveis no mercado, entre as inúmeras outras:
– CPA-10, CPA-20, CEA, CGA, AAI, CNPI e CFP.
1. CPA-10
O CPA-10 (abreviação de Certificaço Profissional Anbima – Série 10) deve ser destacado primeiro. Assim, esta certificação destina-se aos interessados em atuar nas áreas de prospecção de clientes ou comercialização de produtos de investimento junto a investidores pessoas físicas e jurídicas.
2. CPA-20
Em segundo lugar na lista de qualificações para certificações financeiras está o CPA-20, também conhecido como Certificado Profissional Anbima – Série 20.
Por isso, esse tipo de “selo” é destinado a profissionais que desejam atuar na prospecção de clientes ou na venda de produtos de investimento, como é o caso do CPA-10, e é uma importante certificação bancária.
Mas, os profissionais também têm a opção de administrar um cartão com investidores do Varejo Alta Renda, Private Banking, Corporate e Investidores Institucionais.
3. CEA
Símbolo do Certificado de Especialização em Investimentos Anbima, o CEA é destinado a profissionais que buscam avaliar os gestores de contas de investidores físicos a fim de identificar o resultado final de investimentos de diversos tipos.
Como resultado, a principal distinção entre essas três certificações iniciais é baseada nas respectivas amplitudes de suas ações.
Assim, um profissional com qualificação CEA, por exemplo, tem um “leque” maior de opções do que um profissional com qualificação CPA-20, significando que esse profissional atua de forma mais ampla do que um CPA-10.
No entanto, é importante observar que um CEA profissional inclui todas as atividades que também são permitidas para CPA-20 e CPA-10.
4. CGA
O CGA, que significa “Certificação de Gestores Anbima”, é indicado para quem deseja exercer atividades profissionais de gestão de recursos.
Por isso, obter essa certificação – uma das designações financeiras com teste mais complicado – é essencial para investidores que tenham interesse em abrir um ativo, como um family office.
5. AAI
A atuação do Agente Autônomo de Investimentos (AAI) envolve a distribuição e intermediação de ativos financeiros móveis entre o mercado e os investidores.
No entanto, essa função é mais comumente conhecida pelo nome de correspondente. A AAI cuida do relacionamento entre o corretor e seus clientes.
Assim, o foco de sua atuação está no atendimento e suporte às operações realizadas no ambiente correspondente.
6. CNPI
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) exige que as pessoas físicas sejam titulares do Certificado Nacional dos Profissionais de Investimento (CNPI) antes de exercer as funções de Analista de Valores Mobiliários.
Portanto, essa é uma das certificações financeiras exigidas para profissionais que desejam, por exemplo, desenvolver relatórios de investimentos ou se tornar analistas de empresas de pesquisa ou consultoria.
Por fim, essa certificação é criada pela Associação dos Analistas e Profissionais do Mercado de Investimentos (Apimec) e costuma ser oferecida em duas modalidades: a CNPI para analistas fundamentalistas e a CNPI-T para analistas técnicos.
7. CFP
A sigla CFP, que significa Certified Financial Planner, é reservada para profissionais que atuam em áreas que necessitam de conhecimento sobre investimentos, como planejamento financeiro, gestão de riscos, segurança, questões financeiras e cases de sucesso.
Na verdade, a compreensão dos próprios produtos financeiros costuma ser insuficiente.
Por isso, é essencial criar um plano financeiro genuíno para cada cliente, de acordo com as suas necessidades e objetivos. Neste contexto, o CFP torna-se essencial e necessário para atuar no mercado desta forma.
Por que as certificações financeiras são importantes?
Como mencionado anteriormente, para se tornar um investidor, basta que alguém desenvolva o hábito de guardar seu dinheiro e aplicá-lo em algumas das diversas opções de investimentos disponíveis no mercado financeiro.
No entanto, algumas pessoas podem querer se tornar profissionais neste mercado para que possam realizar análises e direcionar investimentos.
Dessa forma, é fundamental que os profissionais possuam diversos tipos de qualificações necessárias para atingir esse objetivo.
De fato, os mercados de capitais são muito dinâmicos, e as certificações financeiras neste contexto mostram-se uma forma muito eficaz de regular e tributar este indicador econômico chave de uma nação.
Então, deve ser óbvio que ter uma forma de avaliar a habilidade dos profissionais que atuam nesse mercado é muito importante.
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